今天,网上有60多万人观看青岛这场比赛,如果不知道就out了

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因为专注,所以专业;因为专业,所以卓越;因为真诚,备受信赖。


在夏至秋初之交,2017青岛理财节正式启动。“青岛国际航运中心”杯2017中国理财师专业大赛与“市北保险创新”杯2017中国(青岛)保险从业人员专业大赛重磅出击。通过此次活动将赛出你身边的财富管家,为你找到相伴财富路上的朋友伙伴。优秀者还将获得优秀理财师的殊荣。


金融理财师专业大赛已成功举办七届,参赛人数、影响力、 影响范围逐年递增,受到了业界精英及社会大众的广泛关注。今年大赛全面升级,今日,大赛以全新的姿态亮相岛城。


首席战略合作:山东海洋发展有限公司 青岛国际航运中心
保险大赛冠名:青岛市市北区金融办
礼品赞助:青岛朝日国际邮轮旅游有限公司、青岛净美生物科技有限公司、水琳芝化妆品有限公司
场地支持:恒丰银行青岛分行
专业指导,国际金融理财理财标准委员会 特邀专家
荣誉支持:青岛财富管理基金业协会 各行业协会(商会)
特别邀请:亚洲金融合作协会秘书长 杨再平
活动主办:半岛都市报社 
活动承办:半岛金融全媒体中心
政府指导:青岛市市北区政府


9:30 “青岛国际航运中心”杯2017中国理财师专业大赛开战


三大评委

梁力军,管理学博士、工商管理双博士后,高级经济师,CTP,2014年中国金融理财师大赛评委。

曾祥霞,ChPBCLUB创办人兼理事长、资深财富管理专家。

郑慧,中国海洋大学副教授,硕士生导师。


9:35 评委讲话

评委梁力军(管理学博士、工商管理双博士后,高级经济师,CTP,2014年中国金融理财师大赛评委)

在互动之间提升理财能力,希望每一位选手都能够站在客户角度分析问题,提出更科学更适合客户的理财方案。理财规划更是一种思维,包含传与承,传是主动,承是被动,两者结合起来才能更好的做好规划。希望选手表达清晰,表述准确,好好表现,相信排练了那么久,一定可以表现好的。不要紧张,毕竟评委们都是很nice的。


9:45 宜信财富青岛理财团队

宜信财富青岛理财团队,对于案例的分析建议娓娓道来,调理清楚。对于保险规划,他们提出利用美国保险的杠杆提高现金流,利用全球高端医疗计划。在规划方面,建议要利用好黄金三原则:跨地域资产配置、跨国别资产配置、以FOF的方式超配另类资产。转变为三元锂电池,同时组建石墨烯研究所; 引入战略投资者,如高盛亚洲,摩根士丹利等国际知名投行;筹划海外上市;建立现代企业制度,完善企业股权安排及传承方案。

对于理财师的表现,评委表示:面都覆盖到了,最后的结尾是一个亮点,对未来十年的展望很棒。每个人在自己的角色扮演中都把自己扮演的角色都演绎出来了,表演很精彩。凸显了理财一个企业和一个家庭的重要性。

评委也提出一些建议:对新能源公司做出了分析,这个很棒。但是没有对为什么生产三元锂电池做出分析。


10:15 邮储银行理财团队

正如评委所言,看到了孙总的freestyle,理财师的反串让表演更具娱乐性,参赛人员语气诙谐,现场气氛很轻松。选手的表演更好的阐述了理财从来不是个人的事情,因为理财师一上场,便遭到了“孙太太”与“女儿”的不理解为难,前者担心儿子的权利,后者担心父母重男轻女自己无保障,理财师为家庭的传承设置保险金信托框架,缓解了家庭的“危机”。让唱着《大王叫我来巡山》上台、傲慢看似又有点败家的继承人浪子回头,真正明白自己的责任,也让担忧被哥哥“断粮”的女儿享受到公司分红,保障了自己的权利。


10:35 华夏银行龙盈理财团队

一上场就引起现场阵阵笑声——爱跳广场舞的青岛大姨一句“安阳来”让人觉得亲切。青岛大姨无疑也是华夏银行的铁杆粉丝,手里拿着理财产品的折页,兴奋地告诉子女,“都是你们的。”现场的表现将华夏银行的日常服务方式融入其中,“您好,今天是您的生日。”除了祝福,银行赠送一份理财规划,拉近了理财师与客户的距离。针对孙先生的具体情况,选手们对其的理财规划涉及家庭部分和企业部分。其中,家庭方面提出孙太太的重疾病险不足以抵御风险予以补充。企业规划涉及到企业未上市与企业继承部分,建议,利用新三板的机会快速上市,通过股份转让实现儿子对企业的继承。

对于选手们表现,评委建议把教育方面的规划细化一些。


10:56 青岛银行财富护航理财团队


团队以矛盾开场,这无疑是也是天下父母的担忧——女儿交了澳大利亚男朋友,对女儿以及未来资产的担忧,“自家的钱被澳大利亚男朋友卷跑了怎么办?”这也是“老孙”给理财师“小孙”打电话见面约谈理财的重要起因。
高净值客户的理财涉及面广,青岛银行理财师“组团”服务,三位理财师分别就移民、财产传承与企业规划进行解读。
孙先生孙太太考虑到未来要移民,因为孙子要在美国上学,考虑到马耳他到美国免签,所以建议孙先生申请马耳他,还是比较划算的。
教育规划则建议为女儿配置终身寿险,既可以作为教育金补充又可以作为结婚和养老金的补充。企业经营则需要扩大规模、提高份额的要求,针对融资需求,理财师分析了内源融资、私募股权融资、IPO上市、债券融资四种方式,近期可选择私募股权融资,并逐渐考虑IPO上市。并为他们提出了海外扩张的建议。


11:30 海银财富理财团队


孙太太想让女儿也进公司,但与孙先生的想法相悖。夫妻双方产生了分歧。因此,听取了朋友梁先生的推荐,孙先生请来海银财富理财团队。作为家族办公室代表团队,海银财富做了详细的家族信托,家族信托总额为企业61%+1亿元现金,让家族每个成员生活都能得到保障,还不需要担心婚姻危机对财产造成的损失。评委评价对于客户的情况把握很好,但给客户的呈现方式需要改进一下。把建议买的理财产品的原因需要说明。债券的数据比例不太细致,如果有详细说明,需列出专项。关于保险配置的必要性从“保险倒挂”、“保险进行财富传承”方面,参赛人员与评委进行了交流与讨论。


11:55招商银行理财团队2

参数团队带来《孙家大业》的大片,儿子孙权与女儿孙尚香一个打小报告一个偷偷查公司报表,兄妹两人勾心斗角。好在父亲明察秋毫,对财产继承做了科学分配。最后在招商银行工作人员提出并完善理财计划以后,“因为我们是一家人”的音乐声响起。让故事们有了圆满的结局。理财师用规划帮客户实现“家业长青”的目的。


12:05 交通银行青岛分行营业部理财团队

开头比较新颖,用一段短视频开头,妻子“楚乔”要离婚,请了“宇文玥”的律师来打官司、“贺涵”移情别恋了,视频中人物因人生之困扰大呼“不想活了”,所谓日有所思夜有所梦,诸多烦恼正是孙先生一个噩梦,这些迫切的需求也正是孙先生所面临的各种难题。种种规划以此为基础随之展开。梦想时分,在孙先生渴望他踩着七彩云霞的盖世英雄出现时,交通银行理财师出现了,“难道你们就是猴子派来的救兵?”

为其资产规划提出详细建议:10%配置现金,20%配置保险,10%配置贵金属,30%固定收益类产品,30%股票、私募、基金等。


14:00 “市北保险创新”杯2017中国(青岛)保险从业人员专业大赛专场

14:10 永达理保险经纪公司馨文团队

由预约体检开头。孙先生扮演者很“有范”的坐在那里,气场全开。家里的日常演绎很“入味”。选手们的“台湾腔”吸引现场选手,该队很多选手来自台湾。选手用六张大额保单,将财富的传承到2代、3代。对于“孙先生”,建议用每年分红500万,交10年共5000万做终身寿险

,66岁每年开始领200万,最长可领105万,共领取了7000万,账户余额5000多万,可以留给下一代。在家庭传承方面,用3000万给儿子做寿险寿险,投保人为孙先生,待孙先生儿子表现稳定后,可变更投保人为儿子,受益人为孙子。1000万为孙子做年金保险,1000万为女儿做终身寿险。对于妹妹的支持,可以配置300万年金险实现。


14:35 市民团队

本次大赛中,市民也组队参赛,他们分享了自己在购买保险中的一些经历,现场评委与参赛保险从业人员为其疑问进行了解答。市民团队也希望建立一个保险圈,实现双方对接。

市民张先生:学生时代便购买了第一份保险,大四时因肠胃病得到理赔,因此感到保险的必要性。第二份保单是人情保单,购买了重疾险。当有了家庭,为了帮助妻子儿女配置合适的保险进行了大量的对比,最后选择在小型保险公司买了“最划算”的保险,当妻子生病住院后,也顺利实现了理赔。但是,“保险上说可以理赔90%,但是最终并没有实现90%理赔。”为什么?

评委曾祥霞:住院报销类保险为重疾险,这类保险分为两类:普通类只可针对社区用药范围的药品进行报销(甲类药跟乙类药的报销范围不同),进口药
不在报销范围;高档类可针对社保外用药进行报销,所谓90%比例报销,是指对该部分药品的90%,而非全额。
现场专业人员也提醒市民:购买保险时一定要看清合同。


15:00太平人寿吉象团队


通过太平人寿吉象理财团队的表演过程,我们可以清晰的看到一位保险从业人员在普及保险知识与理念时,所遇到的难题;也可以看到市民对是否购买保险时所存在的疑惑。这些应该便是该团队人员得真实经历的写照,团队成员也用最朴实的话语跟故事讲述了保险的必要性,“以前奶奶拿出一个手帕,打开里面还是一个手帕,在层层的手帕里面是三块大洋。”这是当年的财富传承,而现在,财富传承有了新的方式,保险就是其中的一种。
“保险能解决哪些问题?”扮演孙先生的选手代表市民发出这样的疑问。“一是身价的保障,通过寿险与意外险的配置以小博大;二是健康保障,这是通过重疾险与医疗险实现;三是,利用年金险实现财产传承,可以实现终身现金流。”

评委建议,给客户的计划书不要做思维导图,要让客户抓住重点,更客观细致一些。


15:30 市民团队


作为第二支市民团队,卞先生分享了自己的心得。
源于自己所见所闻,卞先生建议,作为企业经营者要将企业资产跟家庭资产区别开,“分清哪些是家庭的,这些跟企业经营无关;哪些是企业的,任何人没有权利将企业资产用于家庭。”


现场选手:中国企业分为有限责任公司与无限责任公司,资产划分不明,极易将有限的责任变为无限的责任。此外,股东要将资产情况明确写进公司章程。


15:40 永达理保险经纪公司黑钻团队

这是永达理派出的第二支团队,对于企业方向,选手给与的建议是:预留有效税源+隐藏企业现金流,可以获得源源不断的现金流,保单质押贷款,安心保本、获利确定。


16:05 泰康人寿团队


评委认为,泰康团队根据客户的需求与自身的优势做出了合适的建议。选手全面展示了泰康人寿的特色服务是:重疾绿通服务、海外医疗服务、医养活力社区,满足七大需求,养老社区提供一站式养老服务。


16:40 建信人寿团队

本组的理财模式为保险+信托,达到资产优化的目的。

曾祥霞评委:“知我者谓我心忧,不知我者谓我何求。”应该多加了解客户的需求,再予以规划。

梁力军评委:注意理财规划书的格式要求,注意用语;应该提出一整套比较完善的方案。


17:00 信泰保险鹰财团队

有两位小组成员由于种种原因没能来,所以只能两人上场。即使这样,场上的参赛人员还是很镇定并成功的完成了演出。临时充当主角的张建峰面对评委的提问毫不怯场,回答流利。在市民团队表演与提问环节,张建峰积极互动,多次对市民难题解答。他认为,要最大限度的解决问题,在案例解决中也提醒明确投保人,明确受益人,以避免婚姻等临时问题出现的纠纷。


17:20 泛华金控团队


对于养老,表示孙先生与其母亲可以实现两代人入住泛华金控的候鸟式养老社区,“可以一边养老一边旅游。”这让孙太太很兴奋。在保险配置中,建议采用趸交的方式投保,降低了资金在账户里的风险。

孙太太的扮演者对人物的语气和动作拿捏的很是到位,其实孙太太的疑问正是很多市民的疑虑。“不差钱不用买保险。”有钱的“孙太太”疑问。现场选手指出,适当补充一定医疗保险时有必要的。孙太太抛出问题后,保险公司工作人员马上给出解释。


明天理财师大赛精彩继续。




来源:青岛金融圈、半岛都市报

文/图:半岛全媒体记者 耿方辉 张欣健 实习生 牟腊梅





-THE END-


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